Hypothekenprogramme in Maryland, die Sie kennen sollten (plus ein echter Game-Changer)

Wenn Sie meine letzten Blogbeiträge verfolgt haben, wissen Sie, dass wir bereits über den Kauf eines Mobile Homes in Maryland und die Finanzierungsmöglichkeiten gesprochen haben.Heute gehen wir einen Schritt weiter – denn Maryland hat einige wirklich interessante Hypothekenprogramme, von denen viele gar nichts wissen.

Und am Ende stelle ich Ihnen ein Bonusprogramm vor, mit dem meine Kunden kaufen können, bevor sie verkaufen (und das sorgt bei Maklern wie mir für kleine Freudentänze).

1. Maryland Mortgage Program (MMP)

Das Herzstück der staatlichen Wohnbauförderung in Maryland.

• Bietet attraktive Zinssätze und Zuschüsse für die Anzahlung.

• Funktioniert mit FHA-, VA-, USDA- und konventionellen Krediten.

• Ziel: Wohneigentum für Erstkäufer und bestimmte Wiederkäufer erschwinglicher machen.

• Hinweis für Mobile Homes: Gilt nur für Immobilienstatus (dauerhaft befestigte Häuser mit Grundstückseigentum).

2. Flex 5000 & Flex 3%

Mehr Flexibilität für Ihr Budget.

• Flex 5000: 5.000 USD Zuschuss zu den Abschlusskosten.

• Flex 3%: Zuschuss in Höhe von 3 % des Darlehensbetrags (keine Rückzahlung erforderlich).

• Kann mit anderen Programmen kombiniert werden.

3. HomeAbility

Speziell für Käufer mit Behinderungen.

• Höhere Einkommensgrenzen und zusätzliche Unterstützung zur Abdeckung von Barrierefreiheits- oder Anpassungskosten.

• Für Haushalte mit mindestens einem Käufer oder Mitglied mit einer Behinderung.

4. Partner Match Programme

Weil Teamwork manchmal der Schlüssel ist.

• Wenn Ihr Arbeitgeber, Ihre Gewerkschaft, Ihr Bauträger oder eine gemeinnützige Organisation beim Kauf hilft, verdoppelt der Staat den Beitrag – bis zu 2.500 USD.

• Dieses Geld kann für die Anzahlung oder Abschlusskosten genutzt werden.

• Lässt sich mit anderen MMP-Darlehen kombinieren.

5. Bridge / Equity Advance Programm-Der Game-Changer (von Bill Saunders,Branch Manager, Guild Mortgage)

Zwar kein offizieller Teil des MMP, aber extrem hilfreich.

• Ermöglicht Ihnen, das Eigenkapital Ihres aktuellen Hauses vor dem Verkauf zu nutzen.

• Entfernt die Verkaufsklausel, sodass Ihr Angebot stärker ist.

• Deckt Anzahlung, Abschlusskosten und sogar:

  • Bis zu 10.000 USD für kosmetische Reparaturen am aktuellen Haus.

  • Bis zu 5.000 USD für Umzugskosten.

• Keine Hypothekenzahlungen für 6 Monate auf das aktuelle Haus, während es zum Verkauf steht.

• Mindestkredit-Score: 620.

• Nur für Umzug von Hauptwohnsitz zu Hauptwohnsitz.

• Gilt für Einfamilienhäuser und Reihenhäuser (keine Eigentumswohnungen oder 50+ Communities).

So funktionieren diese Programme mit FHA-, VA-, USDA- und

konventionellen Darlehen

• MMP, Flex, HomeAbility und Partner Match können mit FHA-, VA-, USDA- oder konventionellen Krediten kombiniert werden – so profitieren Sie doppelt: vom Kreditprogramm und von den Maryland-spezifischen Vorteilen.

• Das Bridge / Equity Advance Programm ist separat, lässt sich aber parallel zu einer herkömmlichen Finanzierung für Ihr neues Zuhause nutzen.

Schlussfolgerung

Die Hypothekenprogramme in Maryland sind nicht nur für Erstkäufer interessant – und sie verstecken sich nicht alle im Kleingedruckten. Ob Sie Hilfe bei der Anzahlung brauchen, Fördergelder von Arbeitgebern verdoppeln möchten oder erst kaufen wollen, bevor Sie verkaufen – wahrscheinlich gibt es ein Programm, das zu Ihrer Situation passt. Arbeiten Sie immer mit einem qualifizierten Kreditgeber oder Hypothekenmakler Ihres Vertrauens zusammen – und mit einer erfahrenen Immobilienmaklerin (das bin ich 👋) an Ihrer Seite. So stellen wir sicher, dass Sie das richtige Programm wählen und den Prozess souverän meistern.

P.S. Falls Sie meine vorherigen Blogs zum Kauf eines Mobile Homes und zu Finanzierungsmöglichkeiten in Maryland verpasst haben – sie sind die perfekte Ergänzung zu diesem Beitrag.

Kat Moore | Realtor | AdvisorSamson Properties

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